非法吸收公众存款罪的二十个无罪裁判规则

裁判规则（一）

被不起诉人的犯罪情节轻微（从犯），具有初犯、自首、自愿认罪认罚、全部兑付其吸收存款（积极退赔、退缴赃款）的情节，不认定非法吸收公众存款罪。

案号：

京朝检公诉刑不诉〔2019〕858号

京海检二部科技刑不诉〔2019〕86号

不起诉理由：1、本院认为，被不起诉人杜某某触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，构成非法吸收公众存款罪的共犯，但被不起诉人杜某某在共同犯罪中起次要作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当减轻处罚；自动投案，如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚；自愿签署《认罪认罚具结书》，主动退缴赃款，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理；系初犯，主观恶性不深，犯罪情节轻微，依据《中华人民共和国刑法》第三十七条之规定，不需要判处刑罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款之规定，决定对杜某某不起诉。2、本院认为，被不起诉人林某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款规定的行为，但犯罪情节轻微，在共同犯罪中起次要和辅助作用，能够如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第三十七条、第二十七条之规定，不需要判处刑罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对被不起诉人林某某不起诉。

裁判规则（二）

被不起诉人其非法吸收公众存款后，主要用于正常的生产经营活动，案发后能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚。

案号：（2016）渝0103刑初23号

理由：法院认为，被告人柳某高、熊某、陈某勇违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，且均数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。重庆市渝中区人民检察院指控的部分事实和罪名成立。被告人柳某高熊某、陈某勇归案后均如实供述了犯罪事实，依法可以从轻处罚；且所吸收资金主要用于正常的生产经营活动，能够及时予以清退，可以免予刑事处罚。

案号：（2015）成华刑初字第582号

理由：关于被告人吴某强、曾某钟、谢某的辩护人所提某公司所有投资项目均系真实项目，全部款项均用于生产经营，现已全部清退，同时吴某强、曾某钟、谢某积极配合清退，并获得了债权人的谅解，应依法适用情节显著轻微，不作为犯罪处理或免于追究刑事责任的规定的辩护意见，综合全案证据，可以确定某公司吸收的公众存款用于项目方的真实经营，案发后某公司主动清退集资款10，177.28万元，清退比例超过91％，对于剩余未还部分（10，850，09.37元）亦与集资参与人代表、项目方某公司签订了《三方债权处置协议》，约定以套商业房屋（评估总价为1269.90万元）折价清偿等事实，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第3条第4款“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理”的规定，结合本案案情，可对被告人免予刑事处罚。辩护人提出的该意见法院予以采信。

裁判规则（三）

被不起诉人犯罪情节轻微，取得全部被害人谅解且具有自愿认罪认罚、坦白的情节，不认定非法吸收公众存款罪。

案号：易检一部刑不诉〔2020〕85号

理由：本院认为，王某某实施了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的行为，但犯罪情节轻微，案发后积极退缴非法所得并返还存款户的存款，取得了全部存款户的谅解，自愿认罪认罚，且认罪悔罪态度诚恳，具有坦白、刑事和解情节，根据《中华人民共和国刑法》第三十七条的规定，可以免予刑事处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对王某某不起诉。

裁判规则（四）

被不起诉人在公司中每个月领取固定工资，且薪资处于正常的收入水平，没有过高的提成和奖金，不认定非法吸收公众存款罪。

案号：

西检一部刑不诉〔2020〕217号

盘检刑不诉〔2020〕54号

理由：被不起诉人刘某某与杨某某是朋友关系，自2017年3月以来任云南**企业管理服务有限公司（涉案公司）法定代表人，兼任**互联网金融服务有限公司监事，平时不参与公司经营管理，但一直获得杨某某发放的“法人挂名工资”每月3000元。被不起诉人刘某某累计获得工资等款项约7.6万余元。侦查机关认定的犯罪事实不清、证据不足。现有证据不能证实被不起诉人刘某某主导、参与非法吸收公众存款，不符合起诉条件。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十五条第四款的规定，决定对刘某某不起诉。